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2019年證券從業資格證金融市場基礎知識習題精選(10)

中華考試網 [ 2019年3月26日 ]

  一、選擇題

  1.( )對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

  A.A級債券

  B.B級債券

  C.C級債券

  D.D級債券

  1.B【解析】B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

  2.( )是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品,來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

  A.風險分散

  B.風險對沖

  C.風險轉移

  D.風險規避

  2.B【解析】風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品,來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

  3.《中華人民共和國公司法》規定,公司的剩余資產在分配給股東之前,其支付順序為( )。

  A.清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務

  B.清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務

  C.清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務

  D.清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務

  3.C【解析】普通股票股東行使剩余財產分配權也有一定的先決條件。(1)普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的,必須是在公司解散清算之時。(2)公司的剩余資產在分配給股東之前,一般應按下列順序支付:支付清算費用,支付公司員工工資和勞動保險費用,繳付所欠稅款,清償公司債務;若還有剩余資產,再按照股東持股比例分配給各股東。

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  4.1988年的《巴塞爾協議》規定,開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上,其中核心資本至少為總資本的( )。

  A.40%

  B.50%

  C.60%

  D.70%

  4.B【解析】1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協議》規定,開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上,其中核心資本至少為總資本的50%。

  5.按照我國《企業會計準則》和中國證監會相關規定,下列關于基金資產估值基本原則的敘述中,錯誤的是( )。

  A.對存在活躍市場的投資品種,如估值日有市價的,應采用市價確定公允價值

  B.對不存在活躍市場的投資品種,應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

  C.估值日無市價的,但最近交易日后經濟環境未發生重大變化,應采用最近交易市價確定公允價值

  D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的,基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定,按最能恰當反映公允價值的價格估值

  5.D【解析】有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的,基金管理公司應根據具體情況與托管銀行而不是持有人進行商定,按最能恰當反映公允價值的價格估值。故選D。

  6.除按規定分得本期固定股息外,無權再參與對本期剩余營利分配的優先股票被稱為( )。

  A.非累積優先股票

  B.非參與優先股票

  C.可贖回優先股票

  D.股息率固定優先股票

  6.B【解析】非參與優先股票是指除了按規定分得本期固定股息外,無權再參與對本期剩余營利分配的優先股票。非參與優先股票是一般意義上的優先股票,其優先權不是體現在股息多少上,而是在分配順序上。

  7.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權自行召集。

  A.20%

  B.5%

  C.10%

  D.50%

  7.C【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規定,代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額l0%以上的基金份額持有人有權自行召集,并報國務院證券監督管理機構備案。

  8.發行價格高于面值稱為溢價發行,溢價發行所得的溢價款列為( )。

  A.資本公積

  B.股本

  C.盈余公積

  D.留存收益

  8.A【解析】發行價格高于面值稱為溢價發行,以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

  9.根據證券化的基礎資產不同,可以將資產證券化分為( )。

  A.不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

  B.境內資產證券化和離岸資產證券化

  C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

  D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化

  9.A【解析】資產證券化的種類:(1)根據證券化的基礎資產不同,可以把資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據資產證券化發起人、發行人或投資者所屬地域不同,可以把資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。(3)根據證券化產品的金融屬性不同,可以把資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。故選A。

  10.股票價格與市場利率的關系是( )。

  A.利率提高,股票價格下降

  B.利率與股票價格同方向變動

  C.利率提高,股票價格上升

  D.隨機變動

  10.A【解析】股票價格與市場利率是反向變動關系,即當利率提高時,股票價格下降。

  11.證券公司申請IB業務資格應當符合的條件不包括( )。

  A.具有滿足業務需要的技術系統

  B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準

  C.已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度

  D.配備必要的業務人員,公司總部至少有3名具有期貨從業人員資格的業務人員

  11.D【解析】證券公司申請IB業務的資格條件之一是:配備必要的業務人員,公司總部至少有5名、擬開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員。

  12.回購交易通常情況下只有( )小時,是一種超短期的金融工具。

  A.6

  B.12

  C.18

  D.24

  12.D【解析】回購交易長的有幾個月,但通常情況下只有24小時,是一種超短期的金融工具。

  13.基金一般反映的是( )。

  A.債權債務關系

  B.信托關系

  C.借貸關系

  D.所有權關系

  13.B【解析】股票反映的是所有權關系,債券反映的是債權債務關系,而基金反映的是信托關系,但公司型基金除外。

  14.假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股,每股的收盤價分別為30元、20元和10元,銀行存款為1 000萬元,對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元,應付稅金為500萬元,則基金資產凈值總額為人民幣( )萬元。

  A.2 200

  B.2 250

  C.2 300

  D.2 350

  14.C【解析】基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值,即基金資產凈值=基金資產總值-基金負債。由題中數據可知,基金資產總值=10×30+50×20+100×10+1 000=3 300(萬元);基金負債=500+500=1 000(萬元),所以,基金資產凈值總額=3 300-1 000=2 300(萬元)。

  15.金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連,具有規則的變動關系,這體現了金融衍生工具的( )。

  A.跨期性

  B.期限性

  C.聯動性

  D.不確定性或高風險性

  15.C【解析】聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系,規則的變動關系。

  16.某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬于( )。

  A.直接融資

  B.間接融資

  C.吸收投資

  D.民間投資

  16.A【解析】直接融資亦稱“直接金融”,是指沒有金融機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。

  17.普通股票是標準的股票,通過發行普通股票所籌集的資金,成為股份公司( )的基礎。

  A.注冊資本

  B.負債

  C.虛擬資本

  D.貨幣資金

  17.A【解析】普通股票是標準的股票,通過發行普通股票所籌集的資金,成為股份公司注冊資本的基礎。

  18.申請從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構,要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。

  A.300

  B.500

  C.100

  D.200

  18.C【解析】申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構,應當具備下列條件:(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構,有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構,有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;其高級管理人員中,至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監會要求的其他條件。

  19.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和,應不超過該上市公司股份總數的( )。

  A.10%

  B.15%

  C.20%

  D.30%

  19.D【解析】合格境外機構投資者的境內股票投資,應當遵守中國證監會規定的持股比例和國家其他有關規定:單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超過該公司股份的10%;所有境外投資者對單個上市A股的持股比例總和,不超過該上市公司股份總數的30%。

  20.外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利,它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有( )。

  A.或然性

  B.不確定性

  C.相對性

  D.隱藏性

  20.B【解析】外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利,它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。

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糾錯評論責編:jianghongying
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